최은경의 AI 보장연구소 · 보험 상담 준비 체크리스트
https://insurance.dreamailab.com/insurance-policy-analysis
작성: 드림에이아이랩 DAL 편집 / 2026-10-31

개인 기록용 빈 양식입니다. 이 파일을 내려받아도 서버에 입력 내용이 전송되지 않습니다.
완성한 건강정보·증권·전체 계약번호를 공개 댓글이나 검색창에 남기지 마세요.
보험사 공식 청약서나 고지 답변을 대신하는 양식이 아닙니다.

[자료 준비]
□ 같은 계약의 사본과 서로 다른 계약 구분
□ 상품명·특약명·가입일·보험료·기간이 표시된 모든 페이지
□ 읽기 어려운 숫자와 누락 페이지 표시

[계약별로 따로 정리]
보험사 / 상품명:
계약 구분용 별칭 (전체 계약번호는 적지 않음):
가입일 / 확인한 계약 상태:
월·연 등 보험료 납입 주기 / 금액:
납입기간 / 보험기간 / 갱신 여부:
담보명 / 가입금액 / 지급 단위:
적용 약관 버전 / 확인할 페이지:
아직 확인하지 못한 점:

[건강 이력 준비]
기억에 의한 기록인지 실제 서류로 확인한 기록인지 구분합니다.
최근 3개월·1년·5년·10년의 진료·복약·추가검사·입원·수술을 상담 준비용으로 정리합니다.
기간은 모든 상품의 공통 고지 기준이 아닙니다. 실제 청약서 질문을 확인하세요.
날짜 또는 추정 범위 / 사건 / 확인 자료 / 미확인 사항:

[담당자에게 물어볼 질문]
□ 이 증권의 정확한 특약명과 적용 약관은 무엇인가요?
□ 보장개시일·면책·감액·지급 횟수·소멸 조건은 어디에 있나요?
□ 특약 무효·납입보험료 반환·해약환급금은 어떻게 다른가요?
□ 제공한 자료에 없는 담보와 실제로 미가입한 담보를 어떻게 확인하나요?
□ 공식 설계서·인수 확인 등 추가로 필요한 자료는 무엇인가요?

이 양식은 일반적인 상담 준비를 돕습니다. 개인별 상품 추천·가입·해지·지급을 확정하지 않습니다.